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最小化税收开支
小企业税收减免和注销
每个企业家都想最大化他们的业务收益,其中一个方法就是理解和应用适当的营业税减免。有一些费用和税收冲销是小企业主可以利用的,下面我们分享一下。
从家庭办公室扣除开始
如果你在家工作,美国国税局允许你从你的企业收入中扣除一部分在水电、抵押贷款利息、财产税和其他方面的支出。有两种方法可以做到这一点。
IRS允许你使用一个“简化”的方法:
- 1
计算你家办公室的总面积。
- 2
如果总计超过300平方英尺,将其减少到300平方英尺。
- 3.
将结果乘以5美元。
- 4
这个金额是你可以申报的简化家庭办公室税收减免。
你也可以使用“常规”方法,这需要你追踪你的公用事业和其他与家庭相关的成本:
- 1
计算一下你的房子中完全用于经营你的生意的百分比。
- 2
将此百分比应用于您的公用事业账单和其他费用。
- 3.
这是你可以申请的家庭办公室扣除的金额。
你可申索的费用包括:
- 抵押贷款的利息
- 租金付款
- 房地产和财产税
- 房屋保险和抵押贷款保险费
- 公用事业成本包括煤气,电动,水和垃圾收集
- 清洁服务
包括其他工作 - 从家庭费用
如果你在家工作,你也可以报销其他费用,包括:
- 基于用于业务的百分比,维修和维护成本
- 宽带和互联网服务,基于商业使用的百分比
- 基于用于业务的百分比的手机费用
请注意,您无法将第一个固定电话的电话费用删除到您的家中,但您可以扣除用于业务的附加线路的成本。
通过使用车辆来最大限度地减少营业税
如果你开车上班,你可以扣除费用。
和家庭办公室扣除一样,你有几种方法来解决这个问题:
- 首先,您可以使用简化版本。只需追踪您为业务旅行的数英里,乘以57.5美分(2020年的标准里程率)您可以扣除的总金额。
- 或者,您可以跟踪您的实际支出(例如,租赁成本、燃料成本、维修、维护等),然后将其乘以您使用车辆用于商业目的的时间百分比。
通过资助退休账户撰写部分营业税
退休账户是一个很好的方式来推迟你的收入和获得税收减免。你可以使用个人退休账户(IRA)来推迟最高5500美元的收入,尽管当你退休时从账户中提取钱时你要交税。请注意,如果你的企业也提供了一个单独的401(k),在失去这个扣除前,你只能赚到一定数量的钱。此外,你不能扣除Roth计划的缴款,无论是个人还是401(k)计划的一部分。
如果你有企业提供的401(k)计划,例如SEP或SIMPLE计划,你可以扣除计划中对个人退休帐户的供款。这些计划比个人退休帐户有更高的供款和扣除限额。
扣除商业设备,家具,技术和其他资产的成本
如果您购买设备,家具,硬件,软件,杂物或其他商业用途的资产,您可以从收入中扣除它们。
这可能包括:
- 计算机硬件如台式机,笔记本电脑,平板电脑,显示器,打印机,小鼠,键盘等设备
- 计算机软件如MS Office,Adobe Creative Suite,软件购买成本和专业服务订阅
- 家具如书桌,办公椅,档案柜,书柜等。
- 专业设备为您的业务类型,如珠宝制造工具,商人工具,艺术用品等。
- 像墨盒,笔,纸,电池和其他消耗品您的业务使用
请注意,其中一些费用将需要作为多年期的“折旧”。和你的会计谈谈如何显示这些扣除的细节。
利用营业税收抵免
美国国税局通过税收抵免为企业提供激励。这些学分在可用性方面与年份增加到年份,以及您可以要求多少。
一些学分的例子包括:
- 提供工作机会
- 研究与开发
- 保障性住房
- 残疾人通道
- 电动汽车
- 可再生电力
税收抵免是复杂的,所以和税务专家谈谈,看看你可以申报什么。
了解和删除坏账
如果您有未付的发票,并且您使用应计会计,您可以从您的业务收入中扣除这些坏账的费用。
扣除对业务贷款的兴趣
如果您为您的业务提出贷款,您通常可以扣除您的偿还的任何利息,因为避免营业税,尽管存在一些限制。
别忘了专业、法律和会计费用
您为您的业务使用的专业服务是免赔的。例如,如果你使用簿记员来掌握商业交易,或者为你的合同聘请律师,你就可以支付这些费用。
专业业务保险是免赔额
许多企业都有额外的保险,是否这是一般责任,专业赔偿或别的其他东西。您支付的商业保险支付的保费是免税。
记得和你的会计或税务准备人员谈谈
每个业务情况都是独一无二的,可能有一些这些扣除的情况不适用,或者您可以在哪里申请额外费用。这就是为什么看到合格的账户或税收专业人士始终是重要的,并在您的业务上获得建议。
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