根据Coronavirus / Covid-19大流行,美国政府已延长档案和为个人和企业纳税的截止日期。纳税人现在已经到了2020年7月15日,提交纳税申报表。
尽管所有的骚动和日常变化,自由职业者应确保他们获得所有税收利益,他们可以减少他们欠的东西。
运营自由职业者业务拥有一系列费用 - 健康保险,购买办公设备和自营职业税,以命名为数少。抵消作为索帕蛋胶的额外成本LLC.,最大限度地扣除允许的税收扣除可以帮助降低税收负担。
在处理税收作为自由职业者的业主或索帕申格时,这里有一些常见的费用您可以删除。
广告和营销费用
与营销您的自由业务有关的费用,例如营销活动,名片,域名和网站托管和维护,可以免税。如果您正在做任何事情来帮助从营销和广告角度来到您的自由职业生意上的更多眼球,请务必在税收上删除这些费用。
与您的自由职业公司相关联
与商务旅行有关的任何费用可以从您的税收中扣除,包括机票,运输,住宿,停车,燃料,里程和收费费用的费用。根据税收和职位(TCJA),您将无法删除某些旅行费用。美国国税局指定什么可扣除旅行费用在其网站上允许。
旅行时吃饭
当您讨论与客户有关的事项(以及商务旅行期间),您与客户进行的餐点可以扣除高达50%。但是,在工作时,您享用独唱的餐点不能用作淡化。
确保您的文件:
- 您的膳食的日期和位置
- 您的膳食的总成本
- 你用餐和在饭上讨论了什么业务的人
自营职业税
所有商务包括自由业务,需要支付自营职业税。好消息是您支付的15.3%,可以在年底扣除您的税收。
健康保险费
作为索帕普尔和自由职业者的业主,您可以从每年的税收中扣除您的健康保险,牙科保险和长期护理政策的成本。
健康储蓄账户
如果您有一个具有很高的免赔额的健康保险计划,它有资格获得健康储蓄账户(HSA)。将钱放在HSA中可以帮助降低您的税收负担:2019年的贡献限制为个人为3,500美元,一个家庭为7,000美元。在2020年,贡献限制得到了碰撞为个人3,550美元,一个家庭7,100美元(每人50美元增加)。
自由业务的保险政策
您为保护您的业务而购买的保险单(例如,责任保险,伞式保险,错误和遗漏等)也可以通过将它们应用到您的年度支出中来帮助降低您的税收负担。
在家办公
如果你在家办公,你可以用它抵税。凯瑟琳·波梅兰茨(Katherine Pomerantz)解释说,家庭办公室抵免只有两个要求簿记艺术家。您家中的空间必须是1)定期和专门用于业务,它必须是2)您的业务的主要地点。“如果你想申请家庭办公室扣除,你不得使用其他任何东西的空间,”Pomerantz注意。
换句话说,在餐桌或沙发上工作并不意味着它有资格成为家庭办公室。然而,如果房间里有某种隔断,比如窗帘或站立屏风,将办公空间和私人空间分隔开来,你就可以算作一个房间的一部分。
如果您在其他地方有次要办公室,您也无法算一个家庭办公室。如果您租用会议的同伴空间,可能是一个例外。“由于这是一个特别的活动,你的家仍然是你的主要工作区,”Pomerantz说。
公用事业
如果您有一个家庭办公室,可以在您的税收上扣除水,电力,电力,电力,电话和互联网等公用事业。确保按比例扣除扣除:如果您的家庭办公室占您家的平方英尺的10%,您只能扣除税收票据的百分比。
办公用品,软件和设备
您使用的自由职业商业用品,如打印机墨水,笔记本电脑,办公桌,纸张,计算机显示器,外部硬盘,商业软件和云备份软件,可用作税收。那个说,可能需要通过折旧而不是一贯扣除扣除一些更大的办公用品。
车辆和运输
如果您使用汽车进行业务目的,可以扣除天然气,登记费,停车,保险和维修等成本。一个警告:如果你使用的话标准里程率对于车辆来说,您可以扣除的唯一的费用是停车和收费。
如果您使用公共汽车或培训等公共交通工具,则可以扣除这一点。同样,如果您使用自行车以相同的目的,可以扣除自行车维护,维修和自行车共享服务费用。
资产贬值
持续超过一年的业务资产的折旧也可用于降低您的税收负担。可以应用的一些示例包括:
- 您为您的业务使用的汽车
- 主要办公设备
- 办公家具
- 工具
- 电脑
为了采取这笔扣除,你需要填写表格4562:折旧和摊销。如果您选择“缩减扣除”,您将能够扣除您在那年购买的新和使用资产的全部费用。
注意,如果你使用标准里程率的运输(上面),你将不能扣除折旧的车辆用于你的自由职业-选择一个或另一个。如果您正在考虑是否对资产进行折旧或立即全额支出,我们建议您咨询注册会计师或税务专业人士。
会议和网络
当您自雇人士时,可以扣除专业会议或网络事件的任何费用。请注意,2018年开始,会员会费不再税收扣除。
教育
对您的持续教育的任何成本,可帮助您的业务,例如当地大学或在线认证的夜班,可以是税收折扣。各种网络研讨会,在线课程和研讨会,可帮助您提高您的业务技能和知识,可以作为您的自由业务的休闲。如果您购买与您的行业相关的任何书籍或订阅任何贸易出版物,他们也可以成为自由撰写的商业注销。
专业的服务
如果您咨询一名专业人员,例如律师,会计师,SEO专家或营销专业人士,您可以在税收上注销这些费用,以降低税收票据。
招聘独立承包商
你雇用了WordPress Guru来改造你的自由商务网站或者完全审核您的网站?也许你付了一个图形设计师来设计一个新的徽标?可以从您的税收中扣除对呈现的商业服务的独立承包商支付的任何费用。
杂项开支
可以扣除税收从在线服务接收付款时产生的银行费用和费用(例如,PayPal,Wepay,条纹)。您还可以扣除与您的工作相关的在线订阅,例如对AP风格的年度订阅或风格的芝加哥手册。邮资也可以从您的税收中扣除。您发送给客户的礼物可以扣除每人高达25美元。
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在我们国家的独特和努力的时间,你不必独自走吧。我们在这里提供帮助。您可以在Incfile的营业税务服务中与代表发言,以获得专业,个性化的建议,甚至获得援助提交营业税。